투자 자문 및 관리 서비스는 RIA (Registered Investment Advisor)로 등록된 Park & Associates 공인회계법인의 자매법인, WA Financial Group, Inc. 통해 제공됩니다. RIA 서비스의 장점은 다음과 같습니다.

커미션을 부과하지 않기 때문에 공정한 어드바이스를 드릴 수 있습니다. RIA 는 자산규모에 따라 수임료를 부과하는 Asset Base Model 또는 Fee Only Model로 재정 서비스를 제공하기 때문에 공정성과 독립성을 유지할 수 있습니다. 미국 공인회계사협회, AICPA 가 CPA 파이넨셜 어드바이저들에게 RIA 모델을 강력하게 추천하고 있는 이유도 그 때문입니다.

고객과의 커뮤니케이션을 한국어로도 할 수 있습니다. 따라서 정확한 정보를 고객님들께 전달할 수 있으며 투자 문제와 관련해 나올 수도 있는 의문점들에 대한 충실한 의견 교환이 가능해 집니다.

RIA 서비스를 통해서는 보다 다양한 투자 서비스를 받으실 수 있습니다. Broker-Dealer 회사는 자기 회사들과 매매계약을 맺지 않은 펀드는 취급하지 못하도록 제한하지만 RIA 는 이런 제한에 구애받지 않습니다. 따라서 금융 시장에서 거래되는 모든 투자수단을 고객님들의 상황과 목적에 맞춰 적극 이용할 수 있습니다.

구체적으로 고객님들께서는 다음과 같은 혜택을 받으실 수 있습니다.

투자 원금이 처음부터 고객을 위해 일을 합니다. 투자금 중 일부가 먼저 커미션으로 감해지는 일은 생기지 않기 때문입니다.

비용 절감을 통한 수익율 향상이 가능합니다. RIA 가 사용하는 펀드들의 메니지먼트 비용은 일반적인 뮤츄얼 펀드보다 훨씬 저렴하기 때문에 최대 1.5% 이상 비용절감이 가능할 것으로 예상하고 있습니다.

고객님들과 RIA의 이해관계가 동일선상에 놓여집니다. 사후 관리를 소홀히 하는 커미션 모델과는 달리 RIA 모델에서는 꾸준히 투자 관리를 해 드릴 수 있기 때문입니다.

독립적인 RIA로서 서비스를 제공한다면 혹시 자산의 안전성에 의문을 표하시는 분이 계실지도 모릅니다.  하지만 모든 투자는 투자자 본인의 명의로 관리됩니다.

자산관리 또한 제3의 중립기관 (Third Party Administrator)인 Shareholders Service Group (SSG)이 담당합니다. 따라서 여러분의 투자는 언제나 안전하게 관리됩니다.

고객님들께서 한결같이 보내 주시는 뜨거운 성원과 격려는 언제나 큰 힘이 되고 있습니다. 그같은 성원에 보답코자  단순한 주식 브로커와는 차별된 CPA- 파이넨셜 어드바이저로서 고객님들의 경제적 이익을 극대화시켜 드리도록  배전의 노력을 기울이겠습니다.

*All investment services are provided by an Registered Independent Adviser with WA Financial Group, Inc.

Hyun Park is a registered investment adviser in the State of Washington. The adviser may not transact business in states where it is not appropriately registered, excluded or exempted from registration. Individualized responses to persons that involve either the effecting of transaction in securities, or the rendering of personalized investment advice for compensation, will not be made without registration or
exemption.”